Roland Matt hat den Verwaltungsrat informiert, dass er nochmals eine neue berufliche Herausforderung annehmen will. Er war seit 2002 für die Liechtensteinische Landesbank AG tätig. Seit 2009 war er Mitglied der Gruppen- und Geschäftsleitung der LLB-Gruppe, deren Vorsitz er Anfang 2012 als Group Chief Executive Officer übernahm.

Als Group CEO hat Roland Matt die Entwicklung der LLB-Gruppe entscheidend mitgeprägt und das Unternehmen auf Erfolgs- und Wachstumskurs gebracht. Im Rahmen der Strategie Focus2015 konzentrierte sich die LLB-Gruppe auf ihr Kerngeschäft und vereinfachte ihre Unternehmensstruktur. In den vergangenen fünf Jahren der Strategieperiode StepUp2020 trieb Roland Matt den Ausbau und die Stärkung des Unternehmens mit Nachdruck voran. Das Geschäftsvolumen erhöhte sich seit 2015 von CHF 55 Mia. auf über CHF 85 Mia. Gleichzeitig setzte die LLB-Gruppe unter Roland Matts Führung umfassende Digitalisierungsinitiativen um und tätigte strategische Akquisitionen in Österreich und der Schweiz.

Gabriela Nagel-Jungo, Vizepräsidentin des Verwaltungsrats, kommentiert: "Roland Matt hat als breit anerkannte Führungspersönlichkeit massgeblich zur nachhaltigen und zukunftsorientierten Entwicklung der LLB-Gruppe beigetragen. Er hat die Strategie StepUp2020 im Hinblick auf die Kernelemente Wachstum, Profitabilität, Innovation und Exzellenz sehr erfolgreich umgesetzt. Zudem verstand er es vorbildlich, die Werteorientierung als wesentlichen Bestandteil der Unternehmenskultur in der LLB-Gruppe zu verankern. Der Verwaltungsrat bedauert seinen Weggang sehr und dankt ihm für seinen grossen Einsatz für das Unternehmen. Für die Zukunft wünschen wir ihm alles Gute."

Die Funktion des Group CEO übernimmt mit sofortiger Wirkung interimistisch Urs Müller, Leiter der Division Privat- und Firmenkunden. Er ist seit 1995 in verschiedenen Führungsfunktionen für die LLB tätig. 2011 wurde er Mitglied der Gruppenleitung und im Jahr darauf stellvertretender Group CEO.

Der Rekrutierungsprozess für die Bestimmung der Nachfolge ist eingeleitet.

Wichtige Termine 

• Donnerstag, 11. März 2021, Präsentation Jahresergebnis 2020
• Freitag, 7. Mai 2021, 29. ordentliche Generalversammlung

Die Liechtensteinische Staatsanwaltschaft hat die Vorerhebungen gegen Georg Wohlwend wegen des Verdachts eines Insidergeschäftes eingestellt. Das Verfahren stand nicht im Zusammenhang mit seiner Tätigkeit bei der LLB-Gruppe. Um die Bank nicht zu belasten, war Georg Wohlwend Anfang November 2020 als Verwaltungsratspräsident der LLB zurückgetreten.

Der Verwaltungsrat der LLB ist sehr erfreut, dass der Sachverhalt abschliessend geklärt wurde und sich das Verfahren gegen Georg Wohlwend als grundlos erwiesen hat. Der Verwaltungsrat schlägt ihn deshalb der Generalversammlung vom 7. Mai 2021 zur erneuten Wahl zum Präsidenten vor. Bis zur Generalversammlung 2021 führt die Vizepräsidentin Gabriela Nagel-Jungo die Aufgaben des VR-Präsidiums weiter.

Zudem schlägt der Verwaltungsrat die VR-Mitglieder Thomas Russenberger und Richard Senti für eine zweite Amtszeit von drei Jahren zur Wiederwahl vor. Beide wurden 2018 erstmals in den Verwaltungsrat gewählt. Thomas Russenberger ist Vorsitzender des Group Nomination & Compensation Committee, Richard Senti ist Vorsitzender des Group Risk Committee und Mitglied des Group Nomination & Compensation Committee. 

Wichtige Termine

• Donnerstag, 11. März 2021, Präsentation Jahresergebnis 2020
• Freitag, 7. Mai 2021, 29. ordentliche Generalversammlung

• Der Netto-Neugeld-Zufluss belief sich auf CHF 1.0 Mia.
• Das Geschäftsvolumen bewegte sich mit CHF 86.5 Mia nach wie vor auf hohem Niveau.
• Die Kundenausleihungen stiegen um 0.2 Prozent auf CHF 13.0 Mia.
• Die Kundenvermögen sanken marktbedingt um 3.7 Prozent auf CHF 73.5 Mia.
• Das Konzernergebnis belief sich auf CHF 60.2 Mio.
• Die Tier 1 Ratio erhöhte sich von 19.6 auf 20.4 Prozent.

"Das erste Halbjahr 2020 ist auch für die LLB-Gruppe von den Herausforderungen durch die Covid-19-Pandemie geprägt gewesen. Trotz dieser schwierigen Ausgangslage haben wir ein gutes Ergebnis erzielt. Unsere Mitarbeitenden haben während dieser herausfordernden Zeit ausserordentlichen Einsatz gezeigt. Wir haben damit bewiesen, dass wir auch in Krisenzeiten leistungsfähig und eine verlässliche Partnerin sind", sagt Georg Wohlwend, Präsident des Verwaltungsrates.

Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 1.0 Mia.
Beim organischen Wachstum hat die LLB-Gruppe Beständigkeit bewiesen. Mit einem Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 1.0 Mia. ist sie in allen drei Marktdivisionen und Buchungszentren nachhaltig und stabil gewachsen. Die Kundenvermögen sanken marktbedingt auf CHF 73.5 Mia (31.12.2019: CHF 76.3 Mia.). Die Kundenausleihungen stiegen um 0.2 Prozent auf CHF 13.0 Mia. Das kontinuierliche Wachstum im Hypothekargeschäft konnte mit einer Zunahme um über CHF 200 Mio. oder knapp 2 Prozent bestätigt werden. Das Geschäftsvolumen lag mit CHF 86.5 Mia. nach wie vor auf hohem Niveau.

Ausgewogene und stabile Ertragslage
Die Ertragslage der LLB-Gruppe ist stabil und ausgewogen. Das Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft liegt trotz des schwierigen Umfelds auf Vorjahresniveau. Deutlich höhere Volumen im transaktionsbasierten Geschäft haben dazu geführt, dass die Erträge trotz einer tieferen Asset-Basis mit CHF 99.4 Mio. (1. Semester 2019: CHF 99.0 Mio.) gehalten werden konnten. Der Ertrag aus dem Handelsgeschäft erhöhte sich deutlich auf CHF 46.5 Mio. (1. Semester 2019: CHF 26.8 Mio.). Belastend wirkten hingegen der deutliche Rückgang der US-Dollar-Zinsen sowie das Negativzinsumfeld. Der Erfolg aus dem Zinsengeschäft vor erwarteten Kreditverlusten nahm um 4.6 Prozent auf CHF 78.8 Mio. ab. Vor dem Hintergrund der Coronakrise hat die LLB-Gruppe die Risikovorsorge erhöht. Es wurden erwartete Kreditverluste im Umfang von netto CHF 13.8 Mio. gebildet (1. Semester 2019: Auflösung von CHF 3.7 Mio.).

Insgesamt sank der Geschäftsertrag um 5.9 Prozent auf CHF 210.4 Mio. (1. Semester 2019: CHF 223.7 Mio.). 

Geschäftsaufwand sinkt deutlich
Der Geschäftsaufwand liegt mit CHF 143.1 Mio. klar unter dem der Vorjahresperiode (1. Semester 2019: CHF 152.2 Mio.). Zum einen fiel der Personalaufwand durch die Anpassung des Umwandlungssatzes der Pensionskasse tiefer aus, zum anderen konnten durch die erzielte Einigung in einem bestehenden Rechtsfall Rückstellungen aufgelöst werden. Dank weiterer operativer Einsparungen konnte der Sachaufwand erneut, und zwar um 10.5 Prozent, auf CHF 32.9 Mio., gesenkt werden.

Die LLB-Gruppe erwirtschaftete im ersten Semester 2020 ein Konzernergebnis von CHF 60.2 Mio. Dieses liegt damit trotz des schwierigen Umfelds auf dem Niveau der Vorjahresperiode (CHF 61.1 Mio.). Die Cost-Income-Ratio verbesserte sich auf 65.5 Prozent (1. Semester 2019: 69.7 %).

Liquidität für KMU

Die LLB-Gruppe ist sich ihrer besonderen volkswirtschaftlichen Stellung und Verantwortung bewusst. Daher hat sie ihren Firmenkunden während der Coronapandemie schnell und unbürokratisch Liquidität in Form von Covid-Überbrückungskrediten zur Verfügung gestellt. Das Volumen belief sich bis Mitte Jahr auf rund CHF 70 Mio. Die LLB AG hat in Liechtenstein CHF 16 Mio., die Bank Linth in der Ostschweiz CHF 54 Mio. an Covid-Überbrückungskrediten ausbezahlt. Darüber hinaus werden Firmenkunden gezielt mit Zins- oder Amortisationsaufschüben unterstützt, falls trotz eines nachhaltigen Geschäftsmodells die Liquiditätssituation angespannt ist. Die LLB-Gruppe ist überzeugt, dass sie damit für die Volkswirtschaft und ihre Firmenkunden einen wichtigen Beitrag als Partnerin in dieser Krise leisten kann.

Verlängerung der Strategie StepUp2020 um ein Jahr bis Ende 2021
Die Umsetzung der Strategie StepUp2020 verläuft sehr erfolgreich. In der Covid-19-Krise hat sich bestätigt, dass die strategische Ausrichtung mit den vier Kernelementen Wachstum, Profitabilität, Innovation und Exzellenz nach wie vor richtig und zielführend ist. Im laufenden Jahr richtet die LLB-Gruppe den Fokus auf die Bewältigung der Folgen von Corona und die Nutzung taktischer Chancen. Sie rechnet damit, dass die wirtschaftlichen Auswirkungen im Jahr 2021 klarer sichtbar sein werden und damit auch eine verlässlichere Grundlage für die Erarbeitung einer neuen Strategie gegeben sein wird. An der Strategie StepUp2020 wird daher für ein weiteres Jahr bis Ende 2021 festgehalten.

Mit Nachhaltigkeit in die Zukunft
Mit ihrer fast 160-jährigen Tradition versteht die LLB Nachhaltigkeit als integralen Bestandteil ihres Geschäftserfolgs. "Mit dem Beitritt zu der von den Vereinten Nationen unterstützten Initiative ‚Principles for Responsible Investment‘ (UN PRI) unterstreichen wir unser Bekenntnis, Umwelt- und soziale Themen sowie Fragen einer guten Unternehmensführung (Environmental, Social, Governance – ESG) aktiv in den Anlageprozess zu integrieren", hält Roland Matt, Group CEO, fest. Die LLB baut dabei auf ihren nachhaltigen Investmentansatz, den sie institutionellen Investoren und Privatkunden in einer umfangreichen Produktpalette anbietet. Um die zunehmende Bedeutung der Nachhaltigkeit nicht nur im Bereich der Anlagen zu unterstreichen, schafft die LLB-Gruppe ein Nachhaltigkeits-Council und die Stelle des Nachhaltigkeitsbeauftragten.

Ausblick
In den vergangenen Monaten hat sich die konjunkturelle Lage massiv verschlechtert. In diesem anspruchsvollen Umfeld wird der Fokus der LLB-Gruppe in der zweiten Jahreshälfte vor allem auf der Profitabilität liegen. Weitere Initiativen zur Ertragssteigerung sind geplant, auch Potenzial für Kosteneinsparungen soll identifiziert und genutzt werden. Zudem wird es darum gehen, den Digitalisierungsschub weiter zu nutzen. Das Thema Nachhaltigkeit wird einen hohen Stellenwert einnehmen, sowohl was die Unternehmensführung angeht als auch bei der Angebotspalette. Auch für allfällige Akquisitionen ist die LLB-Gruppe weiterhin offen.

Für das Gesamtjahr 2020 erwartet sie ein solides Konzernergebnis. "Die LLB-Gruppe hat die Herausforderungen der Covid-19-Pandemie besonnen angenommen und aus heutiger Sicht sehr gut gemeistert. Dank unserer bewährten Strategie, unserer diversifizierten Ertragsstruktur, unserer soliden Kapitalbasis sowie der fokussierten Reaktion unserer Mitarbeitenden auf die Krise sind wir auch für die Zukunft gut gerüstet", sagt Roland Matt.

Details zum Halbjahresergebnis 2020
Die Unterlagen zum Halbjahresergebnis 2020 der LLB-Gruppe stehen am 25. August 2020 ab 7.00 Uhr auf der Website www.llb.li zur Verfügung. Der Halbjahresbericht 2020 ist in einer interaktiven Onlineversion abrufbar unter http://hb2020.llb.li (deutsche Version) und unter http://hr2020.llb.li (englische Version).

Wichtige Termine

• Donnerstag, 25. Februar 2021, Präsentation Jahresergebnis 2020
• Freitag, 7. Mai 2021, 29. ordentliche Generalversammlung

Nachhaltigkeitsorientierte Anlageentscheidungen können genauso wie ein bewusstes Konsumentenverhalten zu einem ökologischen, ressourcenschonenden und sozial gerechten Wirtschaftssystem beitragen. So spielt Nachhaltigkeit im Anlageprozess vor allem gepaart mit wachsenden regulatorischen Vorgaben eine immer grössere Rolle. Das wissenschaftsbasierte Innovationsprojekt «An ESG-based Investment Case for Absolute Return Funds» zwischen der Liechtensteinischen Landesbank und der Universität Liechtenstein beschäftigt sich mit den Auswirkungen dieses Strukturwandels auf Kapitalmärkte und Anleger.

«Wir wollen im Rahmen des Projekts Wege aufzeigen, wie die positiven umwelt- und sozialpolitischen Einflüsse unterstützt werden können, ohne anlagepolitische Zielgrössen wie Rendite und Risiko zu beeinträchtigen», so Bernhard Schmitt, Leiter des Equity & Multi Manager Managements der LLB. Bestehende Investmentansätze vernachlässigen oftmals die Auswirkung massiver Kapitalflüsse hin zu nachhaltigen Investitionsmöglichkeiten. «Wir möchten innovative Methoden aus dem Bereich der künstlichen Intelligenz verwenden, um die Auswirkungen dieser Kapitalflüsse frühzeitig zu erkennen und in einem innovativen und nachhaltigen Fonds-Produkt zu bündeln. Es freut uns sehr, dass unsere Projektidee von der Innosuisse Agentur positiv begutachtet und somit der Innovationsgrad und die methodische Qualität als hoch eingestuft wurden», fügt Projektleiter Dr. Sebastian Stöckl, Assistenzprofessor am Lehrstuhl für Finance der Universität Liechtenstein, hinzu. «Es handelt sich dabei um das bisher grösste Innosuisse-Projekt für die Universität und zeigt damit auch seine Relevanz für die Fördergeber.»

Nachhaltig investieren neu gedacht

Die grundlegende Annahme ist, dass nachhaltiges Investieren einen positiven Einfluss auf Umwelt, Gesellschaft und die unternehmerische Kultur hat. Wer sich im Anlageprozess von der Nachhaltigkeit leiten lässt, kann die Welt, in der wir leben, entscheidend mitprägen. Die heutigen Kapitalmärkte ermöglichen es Anlegern, ihr Kapital zielgerichtet nachhaltigen Unternehmungen zur Verfügung zu stellen. Auch wenn für einen Einzelinvestor der Einfluss begrenzt zu sein scheint, so entsteht durch die Bündelung vieler Anleger eine massive Marktmacht. Das heisst, wenn viele Anleger gemeinsam bei der Anlage ihres Kapitals ökologisch und gesellschaftlich nachhaltig agierende Unternehmen bevorzugen, werden diese Unternehmen von günstigeren Finanzierungsbedingungen profitieren können. In Folge dessen sinken deren Finanzierungskosten und sie können daher mehr Projekte mit positiven Folgen für Umwelt und Gesellschaft realisieren. Auf der anderen Seite wächst der Druck auf nicht nachhaltig agierende Unternehmen, deren Finanzierungskosten immer weiter steigen, doch nachhaltiger zu agieren. «Die Grundidee des geplanten Innovationsprojekts ist die Konstruktion eines Anlageproduktes, das eine nachhaltige Ökonomie fördert und gleichzeitig Renditeunterschiede aufgrund der koordinierten Umlenkung nachhaltiger Kapitalflüsse berücksichtigt», erklärt Dr. Georg Peter, Umsetzungspartner der LLB.

Moderne Analysemethoden stehen im Zentrum

Neben traditionellen Finanzmarktdaten und Unternehmenskennzahlen kommt nun eine schier unüberblickbare Fülle von Nachhaltigkeitsdaten unterschiedlichster Datenanbieter und Ratingagenturen hinzu. Um diesen Daten Sinn zu verleihen und Rückschlüsse daraus zu ziehen, sollen alternative Datenquellen und hochentwickelte Analysemethoden aus dem Bereich der künstlichen Intelligenz zur Anwendung kommen. Das Ziel ist, nicht nur die ökologische, soziale und unternehmerische Nachhaltigkeit exakter messen zu können, sondern auch Modelle für die zuverlässige Prognose nachhaltiger Kapitalströme zu entwickeln.

Know-how made in Liechtenstein

Der Startschuss für das Projekt wurde nun im Rahmen einer Zeremonie zwischen den Projektpartnern und dem Amt für Volkswirtschaft als zuständige Behörde gegeben. Es ist ein gelungenes Beispiel für den Wissenstransfer von der Universität Liechtenstein in die lokale Wirtschaft. Davon profitieren neben den Projektpartnern besonders auch die Kunden der LLB sowie der gesamte Finanzplatz. "Die Universität Liechtenstein bietet die wissenschaftliche und methodische Expertise während die LLB die Finanzmarkterfahrung, das unternehmerische Know-how und den Marktzugang beisteuert. Ein perfekter Mix für ein herausforderndes Innovationsprojekt", schliesst Dr. Lars Kaiser, Assistenzprofessor am Lehrstuhl für Betriebswirtschaftslehre, Bank- und Finanzmanagement der Universität Liechtenstein. Bereits zum Wochenstart konnte die Liechtensteinische Landesbank die Unterzeichnung der "Principles for Responsible Investment" der Vereinten Nationen (UN PRI) bekannt geben. Somit sieht Roland Matt, Group CEO der LLB, in dieser Zusammenarbeit mit der Universität Liechtenstein eine klare Botschaft von Seiten der LLB. "Wir haben die UN PRI unterzeichnet, um damit die besondere Bedeutung von Nachhaltigkeitsaspekten für unsere Finanzanlagen zu unterstreichen. Dieses Projekt zeigt beispielhaft, dass wir diese Prinzipien bereits leben."

Links: www.uni.li / www.llb.li / www.innosuisse.ch / www.unpri.org

Kurzporträt Uni Liechtenstein

Die Universität Liechtenstein ist eine führende Hochschule der internationalen Bodenseeregion. Sie ist ein Raum für persönliche Entfaltung und für Begegnung. In den Bereichen Architektur und Raumentwicklung, Entrepreneurship, Finance, Wirtschaftsrecht und Wirtschaftsinformatik wirkt sie als ein bedeutender Ort kritischen und kreativen Denkens und als Innovationsstätte für Zukunftsgestaltung. In zahlreichen Projekten und Programmen gibt sie Impulse für Wirtschaft, Politik und Gesellschaft. Seit über 50 Jahren werden gefragte Fachkräfte aus- und weitergebildet. Das Studium erfolgt in einem sehr persönlichen Umfeld.