FINMA-konforme Screenings: Wie Validato Banken und Versicherer bei der Gewährsprüfung entlastet

Validato hat für diesen Sektor spezialisierte Screening-Pakete entwickelt, die exakt auf die FINMA-Rundschreiben und Vorgaben abgestimmt sind. Neben den Klassikern (Strafregister, Betreibungsregister) umfasst dies tiefe Checks gegen globale Sanktionslisten (SECO, OFAC, EU), Prüfungen auf politische Exponiertheit (PEP) und Adverse Media Checks. Besonders wichtig: Validato prüft auch auf mögliche Interessenkonflikte durch verdeckte Mandate oder Firmenbeteiligungen, die die Unabhängigkeit gefährden könnten.

Der Prozess ist dabei auf maximale Diskretion und Sicherheit ausgelegt. C-Level-Kandidaten und Verwaltungsräte werden nicht wie Sachbearbeiter geprüft. Validato bietet "White-Glove"-Services, die tiefgehende Due Diligence mit respektvollem Umgang verbinden. Die Ergebnisse werden in revisionssicheren Berichten ("Audit Trail") dokumentiert, die bei einer FINMA-Prüfung sofort vorgelegt werden können.

Ein weiterer Aspekt ist das Re-Screening. Die Gewähr muss dauerhaft geboten werden. Validato ermöglicht automatisierte jährliche Überprüfungen (Monitoring) von Schlüsselpersonen, um sicherzustellen, dass sich am Risikostatus nichts geändert hat – etwa durch neue Schulden oder laufende Verfahren. Dies verwandelt die statische Personalakte in ein dynamisches Risikomanagement-Instrument.

Validato stärkt das Rückgrat des Finanzplatzes Schweiz. Indem es Institut hilft, nur integre Personen einzustellen und zu halten, schützt es nicht nur die einzelne Bank, sondern die Stabilität und den Ruf des gesamten Systems. Compliance wird hier vom Kostenfaktor zum Wettbewerbsvorteil.