Wachsender Regulierungsdruck in der Schweiz: Warum Wirtschaftsprüfer Mitarbeiter-Screening jetzt priorisieren müssen

Hintergrund: Die Rolle von Wirtschaftsprüfern im Schweizer Finanzsystem

Wirtschaftsprüfer gelten im Schweizer Regulierungsrahmen als sogenannte Gatekeeper – also als kritische Kontrollinstanzen im Finanzsystem. Diese Rolle bringt erhöhte Sorgfaltspflichten mit sich. Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die Mandate bei Banken, Vermögensverwaltern oder Versicherungen betreuen, haben regelmässig Zugang zu hochsensiblen Informationen. Genau hier setzt die Pflicht zur Überprüfung an.

Das Geldwäschereigesetz (GwG), die Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) sowie branchenspezifische FINMA-Rundschreiben schaffen gemeinsam ein regulatorisches Umfeld, in dem informelle Eignungsprüfungen nicht mehr ausreichen. Know Your Customer (KYC)-Prinzipien – ursprünglich für die Kundenbeziehung entwickelt – werden heute konsequent auf das eigene Personal ausgedehnt.

Was ein KYC-konformes Mitarbeiter-Screening umfassen muss

Ein strukturiertes, regulatorisch belastbares Mitarbeiter-Screening umfasst nach aktuellem Standard mehrere Prüfmodule:

• Strafregisterprüfung in relevanten Jurisdiktionen
• Bonitäts- und Finanzprüfung zur Identifikation potenzieller Interessenskonflikte
• Verifizierung von Ausbildungsabschlüssen und beruflichen Qualifikationen
• Beschäftigungshistorie und Referenzprüfung
• Screening auf Sanktionslisten internationaler Behörden
• PEP-Abfragen (Politically Exposed Person)
• Adverse-Media-Analyse für Reputationsrisiken

Für international tätige Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, deren Mitarbeitende aus verschiedenen Ländern stammen oder dort tätig waren, ist eine global abgedeckte Screening-Infrastruktur unerlässlich. Validato bietet genau das: Zugang zu verifizierten Datenquellen in über 200 Ländern, mit direkter Quellenrecherche durch lokale Expertinnen und Experten.

Validato: Die zertifizierte Lösung für Schweizer Revisionsgesellschaften

Validato ist die führende Schweizer Plattform für Background Checks und Human Risk Management. Mit ISO 27001-Zertifizierung, voller Konformität mit dem revidierten Bundesgesetz über den Datenschutz (nDSG) sowie der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) bietet Validato eine rechtlich und technisch belastbare Grundlage für das Mitarbeiter-Screening in regulierten Branchen.

Das Leistungsportfolio von Validato für Revisionsgesellschaften umfasst:

• Pre-Employment Screening: Umfassende Hintergrundrüberprüfung vor der Einstellung, kombinierbar aus über 18 Modulen
• In-Employment Screening: Regelmässige Überprüfung während des laufenden Beschäftigungsverhältnisses
• External Employee Verification: Screening externer Mitarbeitender, Berater und Drittanbieter
• KYC- und Anti-Geldwäsche (AML)-Prüfungen: Systematisches Screening auf Sanktionslisten, PEP-Status und Adverse Media

Die Plattform ist intuitiv bedienbar, über eine WebApp oder API-Integration in bestehende Systeme einbindbar und liefert Ergebnisse für die meisten Prüfmodule in Echtzeit. Validato arbeitet nach dem Prinzip „Human in the Loop“: Automatisierte Datenerhebung wird durch persönliche Expertenbeurteilung ergänzt – für Ergebnisse, auf die Unternehmen langfristig vertrauen können.

Proaktiv handeln – bevor der Regulierer fragt

Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften in der Schweiz ist die Frage nicht mehr ob, sondern wie sie Mitarbeiter-Screenings implementieren. Wer wartet, bis die Aufsichtsbehörde Nachweise fordert, handelt zu spät. Validato empfiehlt, heute ein strukturiertes Screening-Programm einzuführen – transparent, nachvollziehbar und skalierbar für Teams jeder Grösse.